Бесплатная справочная По Займам и Кредитам Bankir76.ru КРУГЛОСУТОЧНО
.
Кредит до 100.000руб. По паспорту. Тел: 8-915-972-36-95

Как найти хорошего финансового советника

14.01.2013

 

Как найти хорошего финансового советника

 

   Человек всю жизнь упорно трудится и экономит, чтобы купить хороший дом, выучить детей и обеспечить себе достойную пенсию. Большинство экспертов считают, что приглашение финансового консультанта поможет достигнуть этих целей быстрее. А как считаете вы? Кому вы доверяете больше?


   Удачно выбрать финансового консультанта только по контактным данным или рекламе - задача не из простых. Необходимо не только тщательно изучить сертификаты и дипломы консультанта, но и изучить этическую сторону его деловой практики. Некоторые люди предпочитают изучение практики большего количества претендентов, чтобы выбрать лучшего. Для того, чтобы лучше изучить финансового советника, необходимо задавать правильные вопросы самого широкого спектра: от глобальных рынков и ставки по ипотечным кредитам, до бюджета домашних хозяйств.


Ищите профессионалов
•    Ищите советника. Просмотрите списки профессиональных ассоциаций или регистрирующих органов, чтобы найти консультантов, которые получили специальную подготовку и соответствуют этическим стандартам ассоциаций, в вашем регионе.
•    Проверьте сертификат. Любой человек может заниматься частной практикой по финансовому планированию или управлению капиталом. Обратите внимание на тех, кто имеет подтверждающие сертификаты. Вдобавок к этому, убедитесь в уровне их образования, и не бойтесь узнать, где они получили образование и какой имеют опыт данной работы.
У всех нас разные планы и задачи
•    Определите, кто вам нужен. Не все консультанты предлагают комплексные услуги. Некоторые специализируются только на пенсионных фондах, другие же охватывают весь спектр: от планирования до налогов на имущество.
•    Узнайте, что они фактически предлагают. Некоторые финансовые консультанты фактически являются бухгалтерами по налогам или продавцами страховок, которые в целях расширения своего бизнеса предлагают общие рекомендации по инвестированию. Возможно, они просто хотят продать вам страховку или какую-либо программу.  
•    Проводите интервью. Перед наймом, побеседуйте и проверьте, по крайней мере, троих профессионалов. Не поддавайтесь сразу их обаянию, и не стесняйтесь узнать об отзывах и рекомендациях от других клиентов.
Поймите, за что придется платить
•    Определитесь с оплатой. Некоторые советники берут оплату только за финансовое планирование, и не получают комиссионные за фактические операции. Однако они получают комиссионные от компаний, продукты которых они продают. Другая часть советников предлагает комбинированную структуру оплаты. То есть они получают фиксированную оплату за финансовое планирование и свои комиссионные от вас за проданные инвестиционные продукты. Не забывайте уточнить все вопросы оплаты.
•    Осознайте, за что вы платите. Узнайте обо всем спектре финансовых продуктов, которые вам предлагают. Вы не должны покупать первый попавшийся продукт, или, наоборот, весь спектр. Опасайтесь тех консультантов, которые предлагают приобрести инвестиции, а затем застраховать их у них же. Точно так же, будьте осторожны с советниками, которые придерживаются одного направления взаимных фондов.  
Чего не следует делать, когда вы ищите финансового консультанта
•    Не опережайте события. То, что вам предлагают, вы не обязаны покупать. Консультирование является частью беседы. В процессе беседы, узнайте об альтернативах, их преимуществах и недостатках.
•    Не «клюйте» на показатели. Необычные графики и презентации всегда относятся к какой-либо ситуации или времени на рынке. В данный момент ситуация может выглядеть совсем по-другому, чем на презентации!
•    Не теряйте связь с консультантом. Запланируйте регулярные встречи с вашим консультантом, чтобы убедиться, что составленный план согласуется с вашими целями. Для одних людей, достаточно встречи один раз в год, другие считают более целесообразными ежеквартальные встречи.
Даже если вы платите за профессиональные финансовые консультации, не упускайте того, что другие говорят о финансовом планировании и распределении активов, чтобы убедиться, что ваш советник не слишком далек от мейнстрима.

Рейтинг@Mail.ru Счетчик PR-CY.Rank